香港反洗钱新规:虚拟资产转账超8000港元 需登记汇收款人KYC
香港政府正倾力将当地打造成全球数字金融中心,《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》也将于下周6月1日生效,未来想在香港提供虚拟资产交易相关服务的平台营运者,都必须向香港证监会申领牌照。
8000港元以上虚拟资产转账需留下KYC记录
与此同时,香港证监会也在25日更新《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》,其中,针对虚拟资产列出2条常见问题及答案,提醒金融机构在虚拟资产转账时应注意合规。
香港证监会在常见问题中说明,根据更新的反洗钱指引,在进行涉资不少于8000港元的虚拟资产在转账前,汇款机构须取得并记录汇款人及收款人资料,并安全地向收款机构提交有关资料,有关指引将于2024年1月1日生效。
该指引第12章中的内容指出:在为客户执行属虚拟资产转账(并涉及相当于不少于8,000元的虚拟资产)的非经常交易(包括虚拟资产转账及兑换)之前,金融机构须就该客户执行客户尽职审查措施,不论该交易是以单一次操作执行,或是以该金融机构觉得是有关联的若干次操作执行。
除了一般识别的身份资料外,金融机构应取得额外的客户资料,可包括网络IP地址地址连同相关的时间印章、地理位置数据、及装置识别码等。
香港证监会表示,在指引生效前,如金融机构无法立即向收款机构提交所需资料,则应在切实可行的范围内,尽快在虚拟资产转账后提交所需资料。
另外,香港证监会提醒,金融机构纯粹依赖客户自行作出的声明,是不足以协助金融机构确定客户对于户口或非托管钱包的拥有权或控制权,重申应参考《打击洗钱指引》第12.10.6段所载列的确认方法的例子,即微支付测试及讯息签署测试。
虚拟资产在洗钱中的可能用途
值得注意的是,《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》还列明虚拟资产业务在洗钱过程中的可能用途,其中提到,由虚拟资产业务所促成的交易,可能以现金作交易,所以此类业务可能被用作存放从犯罪活动所得的现金得益。
此外,虚拟资产业务可能被利用来处置或存放从非法活动所得或与上游罪行(例如网上骗局、勒索软件及其他网络罪案)有关联的虚拟资产。
虚拟资产业务亦有可能被用于洗钱的第二个阶段,即分层交易的过程,为了使从非法活动所得的虚拟资产的来源变得模糊,不法分子或洗钱人士可能会在不同的钱包地址、服务提供者、虚拟资产的类别或区块链之间转移资产。
该指引指出,不法分子或洗钱人士可能会利用虚拟资产特有的分层技术,例如剥离链和跳链;虚拟资产有时会通过强化匿名服务而被清洗;非托管钱包、去中心化虚拟资产交易所、点对点平台或不受规管或设有宽松的打击洗钱/恐怖分子资金筹集管控措施的虚拟资产业务,对不法分子或洗钱人士来说特别具吸引力。
(责任编辑:个股)
-
艾瑞数据显示,2016年中国在线电影票务市场渗透率达74.7%,市场规模突破300亿元,在线电影票务平台已经成为购票主渠道。...[详细]
-
阳谷华泰:公司股票及其衍生品可转换公司债券将于11月1日开市起复牌
今天不是来教大家如何自黑的,我想分享的是两点:1、创业不要追求风口,但要把握时机;2、创业,是一群狼做的事。...[详细]
-
2016年12月,AR眼镜制造商“奥图科技”A+轮2000万元融资四分之三没到账,绝大部分员工被遣散,52个人的公司只留下4名高管。...[详细]
-
” 但最后,我还是只有我自己。...[详细]
-
写在最后 在商言商,回顾张兰24年的创业之路,她的胆识和毅力都是无可挑剔的,而且她也为业界打造了一个非常好的营销案例。...[详细]
-
2、乐普四方:发辅导公告后,股价连续阴跌15个月,腰斩! 发布上市辅导公告后,股价连续阴跌15个月,乐普四方(831988.OC)这样的遭遇,也是没谁了。...[详细]
-
今日头条则通过和芒果TV等平台合作加强了这块内容。...[详细]
-
Cardano 的跨链 Glacier Drop 会在 2025 年推高 ADA 价格吗?
七、白颜色使用让网站突出重点 使用白颜色来装饰网站,很容易给人一种视觉聚焦效果,这种网站很容易突出网站主题。...[详细]
-
即日起,坤鹏论所有自媒体渠道对外开放,接受网友投稿!如果你的文章是写科技、互联网、社会化营销等,欢迎投稿给坤鹏论。...[详细]
-
“他们做过一家上市公司,是有成功经验的团队,同时,几个创始人共事多年,相互了解,对未来战略思考清晰。...[详细]